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公司治理是現代商業銀行制度的核心,是商業銀行形成核心競爭力的關鍵因素。建立一套健全完善的公司治理制度,對於身處金融改革浪潮中的中小銀行而言尤為重要。
作為中小銀行發展的領頭羊,自成立21年來,北京銀行逐步實現瞭從多級法人體制到一級法人治理、從中資商業銀行到中外資本融合、從傳統金融企業到公眾持股銀行的公司治理“三次飛躍”。台中產後照護初步建立瞭股權結構合理、基礎制度健全、運行機制順暢、信息披露規范、發展戰略科學、踐行社會責任的現代公司治理架構和機制。
特別是2007年9月19日,北京台中月子中心推薦銀行成功實現公開發行上市,進一步完善瞭北京銀行的股權結構,大量專業機構投資者加盟,強化瞭北京銀行的外部監督機制,同時對北京銀行公司治理提出更高的要求和標準。
上市十年來,北京銀行以國際先進銀行為標桿,探索和建立瞭科學完善的公司治理模式,鑄就瞭北京銀行永續發展的制度根基,使北京銀行煥發出無限的生機與活力。
建立健全治理架構
形成清晰職責邊界
根據《公司法》以及監管機構要求,目前,北京銀行構建瞭以股東大會為權力機構、董事會為決策機構、監事會為監督機構、管理層為執行機構的現代公司治理架構。北京銀行建立瞭獨立董事和外部監事制度,並在董事會下設戰略、審計、提名、薪酬、風險管理和關聯交易6個專門委員會,在監事會下設提名和監督兩個專門委員會,在高級管理層下設若幹專業委員會,公司治理架構日益健全。
清晰的職責邊界是確保各治理主體獨立運作、有效制衡的基礎。北京銀行將發揮黨的領導核心作用與完善公司治理機制有機結合起來,理順黨委會與“三會一層”之間的關系,提出要建設工作到位的黨委會、健康的董事會、負責的經營班子、有效的監事會,形成推動發展的強大合力。實踐中,通過公司章程、三會議事規則、行長工作規則、三重一大制度等制度文件明確“三會一層”的職責邊界。各治理主體各司其職、各負其責、獨立運作、相互制衡,做到瞭不越位、不缺位。
黨委會在重大問題上把握方向,履行領導核心職能,做到把方向、管大局、保落實;股東大會是最高權力機構,每年對全行重大事項進行決議;董事會是決策中心,負責長期發展戰略的制定和重大事項的決策;監事會是監督機構,依法對銀行的風險、財務、內控和董監高履職等情況進行檢查和監督;高級管理層是執行機構,對董事會負責,執行董事會的各項決議,負責業務經營和行政管理。
具體工作中,股東大會通過決議,對董事會對外投資權限進行瞭明確授權;董事會通過制定對行長的授權書,明確量化行長的經營管理權限;行長依據董事會的授權,對副行長及各經營單位進行逐級轉授權,建立瞭一套系統的授權體系,進一步明晰各治理主體之間的職責邊界。
建立完善制度體系
形成科學運行機制
北京銀行累計制定公司治理相關制度40項,建立瞭覆蓋各個層次的公司治理基礎制度,形成瞭較為完善的公司治理制度體系。一是根據《公司法》、《上市公司章程指引》、《商業銀行公司治理指引》等法律規章,全面修訂瞭《公司章程》,使之成為公司的基本大法,全面指導公司各項工作;二是以章程為中心制定或修訂瞭三會議事規則、各專委會議事規則、行長工作規則、董監事提名與選舉辦法等規則辦法,明確地規定股東大會、董事會、監事會和高管層等各個層次決策的規則和決策程序,包括對會議的召集、準備、出席、決議等事項都進行瞭明確規定,確保“三會一層”運作順暢有序;三是制定瞭《信息披露事務管理辦法》、《重大信息內部報告制度》、《投資者關系管理辦法》、《獨立董事年報工作制度》、《董事會、監事會議案管理暫行規定》等制度規定,從操作層面進一步理順瞭工作機制。
與此同時,北京銀行積極完善各項工作機制,並形成瞭自己的一些特色做法,有效促進瞭“三會一層”協調、高效運轉。一是完善會前溝通機制,提高董事會決策科學性。在每次董事會召開前,都會至少提前10天將會議材料送達各位董事,保證各位董事有足夠的時間進行審閱;在各位董事審閱的過程中,如果認為決策信息不夠充分或存在疑問,都會根據董事需要安排會前溝通或調研活動,確保董事決策掌握充分的信息,使議題可以在董事會上得到充分的討論,從而有效提高瞭會議決策的科學性。二是建立統籌規劃機制。為進一步提高“三會”議事效率,完善運行機制,合理安排股東大會、董事會、監事會以及各個專門委員會的各項工作,北京銀行每年都會制定《三會及專門委員會工作計劃書》。依據《公司章程》賦予的公司治理各架構的職責權利,以及公司治理各架構議事規則規定,計劃書中擬定瞭股東大會、董事會、監事會以及各個專門委員會的召開時間和初步議程,有效提高瞭工作的計劃性與前瞻性。三是建立董監事履職動態評價機制,有效提高董監事履職意識。為每名董監事都建立瞭一份履職檔案,完整記錄董監事參加會議的次數、獨立發表的意見、建議以及參加調研的情況等,動態跟蹤董監事誠信盡職情況,並定期(每半年)以信息報告的形式通報各位董監事履職情況;每年根據履職檔案對每名董事、高管人員的年度履職情況進行評價,並形成報告,反饋給監管部門、董事會、管理層,有效促進瞭董監事提高履職意識。四是完善信息報告機制,定期向外部董事、監事報送行內信息,充分保障各位董事的知情權。
建立有效激勵約束機制
形成完善披露機制
激勵約束機制是銀行業務發展的指揮棒,科學完善的激勵約束機制能夠督促幹部員工勤勉盡職,保證銀行均衡、高質量成長。
北京銀行在實踐中逐步建立瞭符合自身實際的激勵約束機制。一是建立科學有效的激勵制度,實施嚴格透明的績效考核。倡導“以業績論英雄”的績效管理文化,建立分層分類考核機制。以企業戰略為核心,建立目標導向的績效考核體系,結合崗位職責設計考核指標,建立以“崗位職責、任職資格、工作目標、考核標準”為基礎的績效考核管理機制,保證任務目標層層分解到崗到人,並將考核結果與績效獎勵直接掛鉤。二是逐步建立經風險調整的資本回報率為核心的績效考核制度。將經濟資本回報率作為考核的主要依據,有效的強化瞭分支機構的資本成本意識。資本與風險相匹配的理念,經濟資本和經風險調整後的資本回報等理念真正在北京銀行得到重視和應用,並在資本配置、風險管理和激勵考核等方面都發揮瞭日益重要的作用。三是探索建立薪酬風險準備金制度。根據銀監會關於銀行高管人員責任制的精神,北京銀行積極探索建立薪酬風險準備金制度,出臺瞭一些關於加強管理層風險責任,完善獎勵機制的制度辦法。薪酬風險準備金制度的有效執行,增強瞭高管人員的責任意識,有效控制瞭中期風險,完善瞭高管人員的獎勵機制。作為一傢優秀的上市銀行,北京銀行將認真總結經驗,繼續探索完善薪酬風險準備金相關機制,確保高管人員承擔的風險、壓力和取得的報酬相匹配。
陽光是最好的防腐劑,信息披露是商業銀行接受社會監督台中產後護理台中頂級月子中心的有效形式。上市十年來,北京銀行努力提高公司透明度,主動進行信息披露,不斷提高投資者關系管理水平。
主動進行信息披露。通過制定《重大事項內部報告制度》、《信息披露管理辦法》、《投資者關系管理辦法》等制度,明確信息披露責任人的職責與義務,建立瞭完整、規范的信息披露制度體系;嚴格按照有關法律、法規、規章及規范性文件,認真做好定期報告、臨時公告及相關治理文件的披露工作;積極與上交所進行溝通,主動披露更多重要的信息,以便於股東和投資者瞭解更多關於北京銀行經營發展的信息。2016年發佈各類公告50餘項,及時、準確、真實、完整的披露北京銀行各項重大信息,努力提高信息透明度,保障投資者和社會公眾及時瞭解銀行經營管理動態。
精細化、專業化開展投資者關系管理工作。通過設立投資者咨詢電話、董秘信箱、開辟投資者關系專欄,建立與投資者之間的日常溝通渠道;通過業績發佈會、年報路演、分析師大會等多種形式,與投資者進行充分、及時、有效的互動式溝通。北京銀行董事長、行長每年都親自參加年報路演和分析師大會,聆聽來自資本市場的聲音,同時向市場傳遞北京銀行的經營理念與發展戰略,全方位、立體化展示北京銀行投資價值和經營亮點。這種深入的互動式溝通,贏得瞭資本市場的廣泛贊譽與認可,也有效推動北京銀行不斷提升公司治理與經營管理水平。
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